Hvordan opretter jeg et testamente?

At oprette et testamente er en vigtig beslutning, der sikrer, at din formue fordeles efter dine ønsker, når du ikke længere er her. Det kan være en kompliceret og tidskrævende proces – og her står vi klar til at hjælpe dig.

Hvornår er et testamente relevant for dig?

Et testamente bliver relevant, hvis du ønsker, at arven efter dig skal fordeles anderledes, end arveloven foreskriver. Arveloven bestemmer nemlig automatisk, hvem der arver dig, hvis du ikke har oprettet et testamente.

Et klassisk eksempel, vi ofte ser på vores kontor, er samlevende par, der ikke er gift. Din samlever vil kun arve dig, hvis du aktivt opretter et testamente til fordel for vedkommende. Uden testamente går din arv til dine børn, forældre eller andre slægtninge ifølge arvereglerne.

Forberedelse: Skab et overblik før du går i gang

Vi anbefaler, at du forbereder dig ved at danne dig et klart overblik over din situation. Det giver os mulighed for at samarbejde mere effektivt og give dig den bedst mulige rådgivning. Vi kan dog også hjælpe dig med at gennemgå din situation, selvom du ikke har forberedt dig på forhånd.

Her er nogle eksempler på forberedelser, du kan overveje:

Dine familieforhold

• Skriv en liste med navne og adresser på dine arvinger ifølge loven
• Identificer dine tvangsarvinger (ægtefælle, børn, børnebørn eller oldebørn)
• Husk at tvangsarvinger skal arve minimum en fjerdedel af dit bo – de resterende tre fjerdedele kan du frit råde over

Særlige forhold at overveje

Tag stilling til disse spørgsmål, da de kan påvirke dit testamente:

• Har du oprettet testamente før?
• Sidder du i uskiftet bo?
• Har du tidligere været gift?
• Har du børn fra tidligere forhold?
• Hvilken formueordning gælder i dit ægteskab? Skal den ændres?

Hvor meget kan du bestemme over?

Din frihed til at råde over din formue afhænger af dine familieforhold:

·       Hvis du har tvangsarvinger

Tvangsarvinger (ægtefælle, børn, børnebørn eller oldebørn) skal tilsammen arve minimum 25% af det, du efterlader. Dette kaldes tvangsarven. De resterende 75% kan du frit testamentere til hvem som helst – personer, venner eller velgørende organisationer.

·       Hvis du sidder i uskiftet bo

Her er der særlige begrænsninger i, hvor meget du kan bestemme over, da en del af formuen tilhører den afdøde ægtefælles arvinger. Når man sidder i uskiftet bo, kan man kun bestemme over sin egen halvdel af formuen i et testamente, ikke den anden afdøde ægtefælles halvdel. Dette er et komplekst område, hvor vi hos Advokathuset Funch & Nielsen ofte yder specialiseret rådgivning.

·       Hvis du har oprettet fælles testamente

Ved fælles testamenter med din ægtefælle kan der være begrænsninger i den længstlevendes mulighed for at ændre testamentet senere. For at sikre, at dit testamente er juridisk gyldigt og nøjagtigt afspejler dine ønsker, er det en god idé at søge professionel rådgivning hos en advokat.

·       Hvis du ikke har tvangsarvinger

Har du hverken ægtefælle eller børn, og har du ikke tidligere oprettet et uigenkaldeligt testamente, kan du bestemme helt frit over din formue. Her har du maksimal frihed.

Skal du bruge en advokat?

Vi anbefaler altid, at du får professionel juridisk hjælp til at oprette dit testamente. Vores erfaring viser, at selvskrevne testamenter ofte indeholder fejl eller uklarheder, der kan skabe konflikter mellem arvinger og unødvendige omkostninger ved bobehandlingen.

Hvad får du hos os?

Når du vælger Advokathuset Funch & Nielsen til at udarbejde dit testamente, sikrer vi:

• Juridisk korrekt formulering – så testamentet holder i retten.
• Overholdelse af arvelovens regler – ingen ubehagelige overraskelser senere.
• Professionel rådgivning om komplekse forhold som uskiftet bo, særeje og fælles testamenter.
• Diskret og personlig service – testamenter er fortrolige dokumenter.

Skal du informere dine arvinger?

Nej, det er ikke nødvendigt at fortælle dine arvinger, at du har oprettet testamente. Det er en helt privat sag.

Mange velgørende organisationer vil dog gerne have mulighed for at takke dig og orientere dig om deres arbejde, hvis du indsætter dem i dit testamente – men det er helt frivilligt, om du vil oplyse dem om din disposition.

Kan du ændre dit testamente?

Som udgangspunkt kan du når som helst ændre hele testamentet eller enkelte bestemmelser i det. Livet ændrer sig, og dit testamente bør afspejle dine aktuelle ønsker og forhold.

Vigtigt at vide: Hvis du har oprettet et fælles testamente med din ægtefælle, kan der være begrænsninger. Vi sørger altid for at præcisere dette tydeligt i de testamenter, vi udarbejder, så der ikke opstår tvivl senere.

Særligt om livsforsikringer og pensionsordninger

Reglerne for testamenter gælder ikke for livsforsikringer og pensionsordninger!

Disse følger deres egne regler, og du skal særskilt kontakte:

• Dit forsikringsselskab
• Din bank
• Dit pensionsselskab

Vi kan rådgive dig om, hvilke skridt du skal tage for at sikre, at også disse bliver fordelt efter dine ønsker. I nogle tilfælde kan vi hjælpe med at koordinere med dine finansielle institutioner.